7 cách lọc cổ phiếu tốt để sinh lời cho nhà đầu tư

Lọc cổ phiếu và những lợi ích khi lọc cổ phiếu

Thị trường chứng khoán có hàng triệu cổ phiếu, và không phải cổ phiếu nào cũng đáng để đầu tư. Việc lọc cổ phiếu là một quá trình quan trọng để giúp nhà đầu tư tìm kiếm những cổ phiếu có tiềm năng tốt nhất để đầu tư.

Xem thêm:

Những loại cổ phiếu không nên mua để tránh gặp sóng gió

Cách đầu tư chứng khoán chi tiết nhất cho người mới bắt đầu

Thông qua việc lọc cổ phiếu, các nhà đầu tư có thể nhanh chóng và dễ dàng tìm kiếm các cổ phiếu tiềm năng. Bên cạnh đó, lọc cổ phiếu cũng là bước khởi đầu quan trọng, giúp nhà đầu tư dần trở nên chuyên nghiệp và việc đầu tư sẽ ngày càng hiệu quả hơn.

Việc sử dụng bộ lọc cổ phiếu giúp cho nhà đầu tư tiết kiệm được thời gian và tiền bạc. Thay vì phải tìm kiếm các cổ phiếu một cách thủ công, nhà đầu tư chỉ cần sử dụng các tiêu chí lọc cổ phiếu để tìm ra các cổ phiếu có tiềm năng tốt nhất để đầu tư.

Sử dụng bộ lọc cổ phiếu giúp cho nhà đầu tư loại bỏ các cổ phiếu không đủ tiêu chuẩn và tập trung vào các cổ phiếu có khả năng tăng giá trong tương lai. Điều này giúp cho nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.

Những tiêu chí lọc cổ phiếu

Có rất nhiều tiêu chí khác nhau để lọc cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn chỉ cần tập trung vào 6 tiêu chí sau đây để lọc cổ phiếu hiệu quả.

Vốn hóa thị trường

Là tổng giá trị của tất cả các cổ phiếu của một công ty. Vốn hoá được tính bằng cách nhân số lượng cổ phiếu đang lưu hành với giá cổ phiếu. Những công ty có vốn hóa thị trường lớn thường có khả năng tạo ra lợi nhuận và tăng trưởng tốt hơn so với các công ty có vốn hóa thị trường nhỏ.

Tìm hiểu ngay: Vốn hóa thị trường là gì, cách tính vốn hóa thị trường

Tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận
Các công ty có tốc độ tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận cao thường có tiềm năng tăng giá cổ phiếu trong tương lai.

Tỷ lệ chia cổ tức
Tỷ lệ cổ tức là số tiền mà công ty trả cho cổ đông trong một năm. Đầu tư vào các công ty có tỷ lệ cổ tức cao giúp nhà đầu tư tạo ra nguồn thu.

Tìm hiểu ngay: Cổ tức là gì, cổ tức được trả như thế nào

Biên lợi nhuận gộp
Biên lợi nhuận gộp là tỷ lệ giữa lợi nhuận gộp và doanh thu. Đây là chỉ số quan trọng để đánh giá khả năng sản xuất và quản lý chi phí của công ty. Các công ty có biên lợi nhuận gộp cao thường có khả năng sinh lời tốt hơn.

Dư nợ vay
Dư nợ vay là số tiền mà công ty đang nợ lại ngân hàng hoặc các bên khác. Việc có quá nhiều nợ vay có thể khiến cho công ty phải chịu áp lực nợ và không thể vận hành hiệu quả.

Sự ổn định của ngành
Việc đầu tư vào các công ty hoạt động trong những ngành ổn định và có triển vọng sẽ giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Các phương pháp lọc cổ phiếu tốt

Dưới đây là một số phương pháp lọc cổ phiếu phổ biến và hiệu quả để nhà đầu tư tham khảo và lựa chọn.

Phương pháp lọc cổ phiếu Canslim

William O’Neil đã sáng lập ra phương pháp lọc cổ phiếu Canslim. Phương pháp này dựa theo 7 tiêu chí của một cổ phiếu tốt. Đồng thời tập trung vào những tiêu chí của cổ phiếu đã thành công trong quá khứ. Tuy nhiên, phương pháp này chỉ áp dụng cho những nhà đầu tư có kinh nghiệm và khẩu vị rủi ro.

CANSLIM là viết tắt những chữ cái đầu của những tiêu chí:

-“C” là Current Earnings: là thu nhập trên mỗi cổ phiếu hiện tại, từ đó suy ra EPS tăng trưởng đều hơn so với các năm trước và trên mức 20%, có thể cao hơn thì càng tốt.

-“A” là Annual Earnings: là thu nhập hàng năm. Suy ra tỷ lệ tăng trưởng của thu nhập trung bình trong vòng 5 năm là lớn hơn 24%, với chỉ số ROE của 3 năm liên tiếp lớn hơn 17%.

-“N” là New Products, Management, or Price Highs: là mức cao mới suy ra chiều hướng giá sẽ có chuyển biến tích cực.

-“S” là Supply and Demand: chỉ số lượng cổ phiếu đang được lưu hành trên thị trường. Khi nguồn cung cổ phiếu khan hiếm dẫn đến nguồn cầu dư thừa, từ đó giá cổ phiếu dễ tăng cao, sau đó các công ty lại mua lại cổ phiếu để đẩy mức kỳ vọng nhu cầu tăng lên.

-“L” là Leaders: chỉ những mã cổ phiếu đang dẫn đầu. Những cổ phiếu đang đứng đầu thị trường có thể được đo bằng chỉ số RSI với giá trị trong khoảng từ 0 đến 100. Nếu RSI < 30 thì cổ phiếu có cơ hội mua vào, còn RSI > 70 thì là cơ hội phù hợp để bán ra.

-“I” là institutional Ownership: là quyền sở hữu của tổ chức. Các cổ phiếu do các tổ chức tài trợ sẽ được ưu tiên.

-“M” là market Direction: Điều kiện của thị trường. Nhằm xác định xu hướng thị trường hàng ngày thông qua chỉ số ngành hoặc nhóm các cổ phiếu cụ thể.

Phương pháp lọc cổ phiếu giá trị

Phương pháp lọc cổ phiếu giá trị được rất nhiều nhà đầu tư sử dụng. Phương pháp này dựa vào giá trị thực của mã cổ phiếu so với thị trường từ đó đưa ra quyết định đúng đắn, nhằm đem lại lợi nhuận. Ưu điểm của phương pháp này là dễ thực hiện.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng nên xem xét đến những hoạt động kinh doanh và sản xuất của doanh nghiệp để thêm một khía cạnh đánh giá. Bởi các chỉ số đôi khi chỉ mang tính chất tương đối.

Phương pháp lọc cổ phiếu giá trị dựa trên các tiêu chí:
-Vốn hóa thị trường
-Chỉ số ROA, ROE
-Chỉ số P/E, P/B
-Tỷ suất lợi tức

Phương pháp lọc cổ phiếu theo ngành

Nhà đầu tư cần dựa theo các tiêu chí trong nhóm ngành mà mình muốn tham gia đầu tư để chọn lọc ra các mã cổ phiếu tốt. Mục đích của phương pháp này là giúp bạn thu hẹp phạm vi chọn lọc, tiết kiệm thời gian và đơn giản hóa việc phân tích.

Để áp dụng phương pháp này, bạn cần có sự am hiểu kiến thức về ngành để nắm được lợi thế trong đầu tư.

Phương pháp lọc cổ phiếu theo ngành dựa trên các tiêu chí:
-Nhóm ngành có tình hình hoạt động kinh doanh tốt
-Chỉ số ngành thể hiện trên bảng giá chứng khoán
-Tuỳ theo chiến lược đầu tư để lựa chọn cổ phiếu giá trị hoặc cổ phiếu tăng trưởng.

Phương pháp lọc cổ phiếu theo giá

Phương pháp lọc cổ phiếu theo giá là việc nhà đầu tư dựa trên giá của cổ phiếu trong quá khứ, kết hợp phân tích trên biểu đồ để có cái nhìn thực tế hơn. Phương pháp này cần sử dụng các chỉ số liên quan đến giá nhằm phân tích xem mức độ đáp ứng của giá đối với các tiêu chí của mình.

Tìm hiểu ngay

5 yếu tố ảnh hưởng đến giá cổ phiếu

7 kênh đầu tư phổ biến và hiệu quả nhất hiện nay

Vì vậy, nhà đầu tư cần thu thập các dữ liệu về giá. Từ đó lọc theo những tiêu chí mong muốn của mình, đưa ra nhận định xu hướng giá của cổ phiếu cũng như phân tích xem nguyên nhân khiến giá cổ phiếu tăng hoặc giảm. Bước cuối cùng, nhà đầu tư đưa ra dự đoán về giá của cổ phiếu đó trong tương lai.

Phương pháp lọc cổ phiếu tăng trưởng

Cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu được dự đoán sẽ tăng trưởng với tốc độ cao hơn đáng kể so với tốc độ tăng trưởng trung bình của thị trường.

Dấu hiệu nhận biết cổ phiếu tăng trường là cổ phiếu này không được chia cổ tức. Doanh nghiệp dùng toàn bộ thu nhập để tái đầu tư cho hoạt động kinh doanh, thúc đẩy mạnh mẽ hơn cho sự phát triển doanh nghiệp.

Cổ phiếu tăng trưởng có tỷ suất lợi nhuận khá cao, chỉ số ROE và P/E cũng ở mức rất cao, mức vay nợ của doanh nghiệp tương đương với các đối thủ cùng ngành. Cổ phiếu này cũng mang đến rủi ro cho nhà đầu tư trong trường hợp công ty hoạt động không tốt.

Thêm vào đó, cổ phiếu tăng trưởng thường tập trung vào các nhóm ngành trẻ, và có nhiều triển vọng như công nghệ, công nghệ sinh học, tiêu dùng,…Đây là các nhóm ngành liên tục có nhiều đổi mới.

Phương pháp lọc cổ phiếu tăng trưởng dựa trên các tiêu chí

-Giá trị vốn hóa đạt trên 500 tỷ đồng

-Tỷ lệ tăng trưởng lợi nhuận trong 4 quý gần nhất lớn hơn 25%

-Tỷ lệ tăng trưởng lợi nhuận trong quý gần nhất lớn hơn 25%

-Tỷ lệ tăng trưởng doanh thu quý gần nhất lớn hơn 20%

-Chỉ số ROE lớn hơn 15%

-Chỉ số ROA nhỏ hơn 20
Bên cạnh đó, một số các yếu tố tăng trưởng khác nên chú ý đó là chu kỳ tăng trưởng của cổ phiếu, dòng tiền mạnh: dòng tiền tự do ổn định để đảm bảo doanh nghiệp trả dòng tiền tự do dưới dạng cổ tức, và tỷ suất sinh lời trên vốn sở hữu cao.

Phương pháp lọc cổ phiếu theo chỉ số định giá

Lọc cổ phiếu theo chỉ số định giá là phương pháp phù hợp với nhà đầu tư có nhu cầu lọc số lượng cổ phiếu rất ít hoặc dưới 10. Phương pháp này cũng được sử dụng khi muốn định giá cổ phiếu và hỗ trợ so sánh các cổ phiếu trong cùng ngành với nhau một cách hiệu quả.

Những phương pháp định giá để lọc cổ phiếu tốt nhất:

• Phương pháp định giá PE: là phương pháp dựa theo tỷ lệ giá thị trường trên thu nhập. PE dùng để đo lường mối quan hệ giữa giá thị trường và thu nhập tạo ra từ mỗi cổ phiếu.
• Phương pháp định giá PB: đây là phương pháp sử dụng chỉ số thể hiện cho giá cổ phiếu gấp bao nhiêu lần so với tài sản ròng của công ty. Qua đó phản ánh chi phí nhà đầu tư bỏ ra để sở hữu 1 đồng vốn sở hữu công ty.
• Phương pháp định giá DCF: là phương pháp định giá theo các tiêu chí lọc cổ phiếu theo dòng tiền tự do của công ty.

Sử dụng bảng excel và lọc thủ công

Phương pháp lọc cổ phiếu đơn giản hơn là nhà đầu tư có thể tự tạo một file excel sau đó phân chia cổ phiếu theo ngành hoặc theo giá. Sau đó thiết lập các tiêu chí lọc rồi để tính năng của excel lọc, nếu kết quả chưa hài lòng, bạn hoàn toàn có thể thêm các chi phí khác để tối ưu kết quả cuối cùng.