Quỹ ETF là gì, cách đầu tư quỹ ETF hiệu quả
GM Invest
Quỹ ETF và các thuật ngữ về Quỹ ETF
Quỹ ETF là quỹ đầu tư đại diện cho một nhóm gồm nhiều loại tài sản khác nhau. Vì vậy quy mô sản phẩm đầu tư của quỹ ETF cũng lớn hơn. Có thể đầu tư vào một lĩnh vực kinh tế, một nền kinh tế thay vì chỉ đầu tư vào một chứng khoán riêng lẻ.
Nhà đầu tư có thể mua và bán các cổ phiếu của quỹ ETF trên thị trường chứng khoán tương tự như mua và bán các cổ phiếu thông thường. Quỹ ETF đang dần trở nên phổ biến và nhận được sự quan tâm của đông đảo nhà đầu tư.
Chứng chỉ Quỹ ETF là gì
Chứng chỉ quỹ ETF là một loại giấy chứng nhận quyền sở hữu của người nắm giữ chứng chỉ đó đới với một phần của quỹ ETF.
Đòn bẩy Quỹ ETF là gì
Đòn bẩy Quỹ ETF là công cụ tài chính phái sinh và nợ mà Quỹ ETF sử dụng để tăng tỷ suất lợi nhuận mà chỉ số chứng khoán mang về.
Việc duy trì mức đòn bẩy ổn định trong khung thời gian đầu tư với tỷ lệ như 3:1 hay 2:1 là mục tiêu cần đạt được của các quỹ ETF.
Ưu điểm khi đầu tư Quỹ ETF
Đầu tư Quỹ ETF có rất nhiều ưu điểm. Trong đó đặc biệt là ưu điểm đa dạng hoá đầu tư, giảm thiểu rủi ro.
Đa dạng hóa đầu tư
Quỹ ETF cho phép đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ. Điều này giúp đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro. Đặc biệt từ việc đầu tư vào một cổ phiếu hay một loại tài sản duy nhất.
Chi phí thấp
So với đầu tư trực tiếp vào một danh mục cổ phiếu hoặc trái phiếu, đầu tư vào ETF có chi phí thấp hơn. Điều này là do ETF được quản lý bởi các tổ chức có quy mô lớn, giúp giảm thiểu chi phí. Nhà đầu tư không phải mua, bán cổ phiếu thường xuyên, nên sẽ tiết kiệm được một khoản chi phí.
Tiện lợi và minh bạch
ETF có cùng lợi ích như cổ phiếu. Nhà đầu tư có quyền truy cập vào tất cả các tính năng có sẵn như lệnh mua và bán, giao dịch ký quỹ, lệnh cắt lỗ, lệnh giới hạn… Tất cả các quỹ nắm giữ được công bố hàng ngày. Điều này cho phép các nhà đầu tư giám sát chặt chẽ danh mục đầu tư của họ.
Ngoài ra, việc đầu tư vào một rổ chứng khoán (thể hiện theo chỉ số) còn hạn chế hiện tượng lạm dụng, thao túng thị trường.
Thu hút đầu tư nước ngoài
ETF là con đường nhanh nhất để nhà đầu tư nước ngoài tiếp cận thị trường chứng khoán Việt Nam. Thông qua quỹ ETF, nhà đầu tư nước ngoài gián tiếp sở hữu cổ phiếu đã đạt hạn mức sở hữu nước ngoài tối đa và không thể mua trực tiếp.
Linh hoạt
Tương tự như đầu tư vào cổ phiếu, quỹ ETF cho phép nhà đầu tư mua và bán vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày và chỉ hoàn toàn kết thúc khi thị trường đóng cửa. Có nhiều lựa chọn cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường với lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn (market order, limit order).
Hạn chế khi đầu tư Quỹ ETF
Bên cạnh ưu điểm thì Quỹ ETF cũng tồn tại những hạn chế nhất định. Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ lưỡng để có kế hoạch phòng ngừa rủi ro khi tham gia đầu tư.
Quá trình thanh toán chậm
Nhà đầu tư có thể sẽ phải chờ đến 2 ngày mới nhận được khoản thanh toán sau khi bán chứng chỉ quỹ ETF. Như vậy sẽ gây ra nhiều bất lợi và làm chậm việc tái đầu tư.
Tính thanh khoản thấp
Một số quỹ ETF có tính thanh khoản đối với chứng chỉ quỹ rất thấp. Do một số công ty nhỏ có chi phí giao dịch cao. Cũng như cổ phiếu của họ không được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ ETF của công ty đó sẽ khó để bán lại.
Sự chênh lệch về giá
Sự chênh lệch về giá xảy ra giữa giá chứng chỉ quỹ ETF và giá của các tài sản cơ sở. Đây cũng là vấn đề mà nhà đầu tư nên lưu ý.
-Quỹ ETF chịu sự ảnh hưởng trực tiếp bởi giá trị tài sản ròng. Đây cũng là một hạn chế có thể gây bất lợi cho nhà đầu tư.
-Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ ETF sẽ phải chịu thêm một khoản chi phí ẩn khi giao dịch mua hoặc bán một vị thế ETF.
-Nhà đầu tư quỹ ETF có thể phải trả phí duy trì. Do đó nhà đầu tư nên xem xét thật kỹ những chi phí sẽ phải trả trước khi quyết định mở ETF.
Phân loại các quỹ ETF tại Việt Nam
Quỹ ETF cơ cấu danh mục công nghệ
Danh mục công nghệ được đánh giá là quỹ ETF tốt nhất tại Việt Nam hiện nay. Chỉ số công nghệ chiếm hơn 20% tổng giá trị vốn hóa của chỉ số chứng khoán S&P 500.
Trước đây, việc kiếm được lợi nhuận từ các chỉ số lớn như S&P 500 là điều rất khó với các nhà đầu tư. Nhưng hiện nay, nhờ sự thay đổi và phát triển của thị trường, các nhà đầu tư đã có thể tận dụng sự chuyển động đó để kiếm được lợi nhuận hấp dẫn.
Một quỹ ETF công nghệ mà các nhà đầu tư có thể tham khảo đó là: Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), một chứng chỉ quỹ ETF đại diện cho 75 cổ phiếu, trong đó có cả Apple, Facebook hay Microsoft.
Quỹ ETF Vàng và bạc
Vàng bạc được coi là 2 loại tài sản phòng thủ hay tài sản trú ẩn an toàn. Vàng và bạc là lựa chọn đầu tư tuyệt vời cho nhà đầu tư khi nền kinh tế không ổn định cũng như lạm phát cao. Một vài danh mục ETF có lưu trữ vàng thực.
Quỹ ETF Bất động sản
Quỹ tín thác đầu tư bất động sản REIT đem lại rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư. Là một quỹ đầu tư quản lý hoặc phát triển bất động sản để sinh ra lợi nhuận, REIT bao gồm các khu công nghiệp, các khu dân sự và thương mại và thế chấp REIT.
Các quỹ REITs phải thanh toán ít nhất 90% thu nhập chịu thuế hàng năm cho cổ đông của mình qua hình thức trả cổ tức. REITs được Uỷ ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ quy định. Các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ hoặc các quỹ ETF mà chứa một hoặc nhiều REITs thuộc danh mục đầu tư.
Quỹ ETF ngành công nghiệp bán dẫn (Semiconductor ETF)
Loại quỹ này mô phỏng lại dựa theo các nhà sản xuất chất bán dẫn cho các thiết bị điện tử. Đây là một danh mục đầu tư quỹ ETF với vai trò đại diện cho một nhóm công ty lĩnh vực phần cứng lớn nhất trên thế giới như Intel Corp và Nvidia Corp,…
Các loại Quỹ ETF phổ biến trên thị trường CK Việt Nam
Quỹ ETF trên thị trường chứng khoán Việt Nam được phân thành các loại sau đây. Nhà đầu tư cần nắm rõ để dễ dàng trong việc chọn lựa.
-VFMVN30 ETF: Quỹ này được thiết kế để đầu tư vào 30 cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn nhất trên sàn HOSE (VN30), giúp đa dạng hóa rủi ro và tăng cơ hội sinh lời cho nhà đầu tư.
-SSIAM VN30 ETF: Tương tự như VFMVN30 ETF, quỹ này cũng đầu tư vào 30 cổ phiếu trong VN30.
-VFMVN Diamond ETF: Quỹ này đầu tư vào 10 cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn nhất trên sàn HOSE, bao gồm cả các cổ phiếu nằm trong VN30.
-VFMVFVND ETF: Đầu tư vào các cổ phiếu tốt nhất trên thị trường Việt Nam. Đây cũng là loại quỹ ETF phổ biến nhất trên thị trường hiện nay.
Cách đầu tư quỹ ETF hiệu quả
Trước khi tham gia vào đầu tư quỹ ETF, bạn nên tìm hiểu thật kỹ về thị trường. Bên cạnh đó là tham khảo một số kinh nghiệm đầu tư quỹ ETF sau đây.
Bạn nên chuẩn bị tinh thần vì có thể mức lợi nhuận thu được so với kỳ vọng của bạn sẽ không được như mong muốn, thậm chí bị lỗ.
Hiểu một cách chính xác về cách tính tỷ suất sinh lợi của quỹ cũng như các yếu tố có thể ảnh hưởng đến tỷ suất này.
Tìm hiểu trước các rủi ro có thể gặp phải. Đây là điều quan trọng, nhất là với những nhà đầu tư FO.
Xác định đầu tư dài hạn để tránh được các rủi ro ngắn hạn.
Như vậy, thông qua bài viết này, bạn đã hiểu chi tiết về quỹ EFT là gì, cách đầu tư quỹ EFT hiệu quả. Mong rằng với những chia sẻ từ GM Invest, bạn đã có được những kiến thức bổ ích, giúp ích cho quyết định đầu tư của bạn.
