Rửa tiền là gì? Những hậu quả nghiêm trọng của hành vi rửa tiền

Rửa tiền là gì? Tìm hiểu về tội rửa tiền

Rửa tiền là vấn đề nhức nhối của nhiều quốc gia trên thế giới và cả ở Việt Nam. Đặc biệt trong xã hội phát triển như hiện nay, tội phạm rửa tiền ngày càng tinh vi, đa dạng.

Tìm hiểu thêm:

Cổ phiếu là gì, vì sao nên đầu tư cổ phiếu

Bán khống chứng khoán là gì, rủi ro từ bán khống chứng khoán

Tiền bẩn là gì: Có thể hiểu là tiền lậu, là các loại tiền và tài sản có được nhờ hoạt động phi pháp. Tuy nhiên các cơ quan nhà nước chưa thể truy ra nguồn gốc phi pháp.

Tiền sạch là gì: Là các loại tiền từ các hoạt động hợp pháp, được phép lưu thông và sử dụng một cách bình thường. Quá trình sử dụng tiền sạch trên thị trường hay ngoài xã hội đều không gặp bất kỳ vấn đề gì. 

Vậy, tội rửa tiền là gì? chính là việc biến đổi các loại tiền phi pháp thành tiền hợp pháp. Hay nói cách khác, là hành vi hợp pháp hóa tiền, tài sản do phạm tội mà có. Việc này làm cho các cơ quan nhà nước không thể truy ra nguồn gốc phi pháp, không bắt được người sử dụng tiền phi pháp. 

Vì sao phải ngăn chặn tội rửa tiền

Thực tế, tội rửa tiền trong xã hội phát triển hiện đại như hiện nay là vấn đề rất nhức nhối. Chúng ta đang ở trong bối cảnh toàn cầu hóa, công nghệ thông tin phát triền, các giao dịch quốc tế ngày càng đa dạng. Từ đây, tội rửa tiền ngày càng trở nên đa dạng và khó phát hiện. Quá trình để hô biến “tiền bẩn” thành “tiền sạch” vô cùng tinh vi.

Tìm hiểu thêm:

Thao túng thị trường chứng khoán là gì, mức xử phạt của hành vi này bao nhiêu

Chứng khoán Mỹ là gì, tìm hiểu về chứng khoán Mỹ

Nhiều chuyên gia đã cảnh báo rằng, tội phạm rửa tiền có thể tàn phá thành quả kinh tế của một quốc gia. Thông qua những thủ đoạn tinh vi để hợp pháp hóa tiền và tài sản có nguồn gốc từ phạm tội thành hợp pháp. Nếu không ngăn chặn, sự tấn công của tội phạm rửa tiền sẽ gây hậu quả nghiêm trọng đến thị trường tài chính- tiền tệ và nền kinh tế.

Đối tượng nào cần rửa tiền

Ai cũng biết tội rửa tiền là một loại tội phạm nghiêm trọng đáng nên án. Song đây cũng được xem là loại tội phạm đặc biệt. Bởi không phải ai cũng có thể rửa tiền và có khả năng rửa tiền. Chỉ có một nhóm người có thể và thường xuyên rửa tiền. Ví dụ về rửa tiền như: đối tượng buôn lậu, các tổ chức khủng bố, đối tượng tham nhũng…

Nhóm người tham nhũng: Nhóm này thường bòn rút tiền của nhà nước để đút túi. Họ chỉ có cách là rửa tiền để tiện tiêu xài để không bị phát hiện, và trở thành tội phạm rửa tiền. 

Nhóm buôn lậu:  buôn lậu ma túy, buôn lậu vũ khí, buôn lậu vàng bạc,… đều có khả năng phạm tội rửa tiền. Các hoạt động phi pháp này có khả năng mang về mức lợi nhuận khổng lồ. Đó là lí do nhóm này có hoạt động rửa tiền phức tạp và đa dạng.

Nhóm lao động bất hợp pháp: Các đối tượng này mang ngoại tệ về Việt Nam. Sau đó họ tìm cách rửa tiền thông qua việc chuyển đổi thành tiền Việt.

Những cá nhân và tổ chức muốn trốn thuế: Những đối tượng này luôn có mức thu nhập khủng, lớn hơn rất nhiều lần so với thu nhập trung bình. Để giữ kín thu nhập thật sự, họ đã đương nhiên phạm tội rửa tiền. Mặc dù những đồng tiền đó kiếm được là chân chính và hợp pháp.

Tìm hiểu thêm: Các loại thuế và phí khi đầu tư chứng khoán

Các hình thức của hành vi rửa tiền

Hình thức rửa tiền cũng rất đa dạng. Có nhiều cách rửa tiền khác nhau tùy vào đối tượng cũng như mục đích của họ. Ví dụ như các doanh nghiệp làm ăn công khai nhưng muốn trốn thuế. Hoặc khi cá nhân, tổ chức chuyển ngoại tệ từ nước này sang nước khác. Ngoài ra, hình thức làm giả hóa đơn, thành lập công ty ma, khai man khi thống kê thu nhập,…cũng được xem là hình thức rửa tiền. 

Đó là chưa kể đến những trường hợp các đối tượng tham nhũng, tội rửa tiền, và kinh doanh bất hợp pháp liên kết với nhau. Họ có chung mục đích, nên hợp lực và tiếp sức để cùng che đậy cho nhau. Ví dụ, những cá nhân tham nhũng vẫn cần có người rửa tiền giúp sức. Hay những người rửa tiền có thể là đồng phạm của người buôn lậu,… Tuy nhiên, dù được tổ chức dưới hình thức nào, việc rửa tiền nào cũng là để qua mặt các tổ chức và thoát khỏi lưới pháp luật.

Hậu quả của tội rửa tiền là gì

Thông qua các khái niệm, ví dụ về rửa tiền là gì, có thể thấy hành vi này đã gây nhức nhối với tất cả các quốc gia trên thế giới. Rửa tiền là hoạt động vi phạm pháp luật, có ảnh hưởng nghiêm trọng đến nền kinh tế của một đất nước. 

Khiến thị trường tài chính bất ổn

Hoạt động rửa tiền sẽ gây ra sự lưu chuyển các luồng tiền trong thế giới ngầm. Điều này dẫn đến những đột biến trong cầu tiền tệ, bất ổn định lãi suất và tỷ giá hối đoái.

Đối với Việt Nam, khi quan hệ thương mại với nước ngoài phụ thuộc vào ngoại tệ, hoạt động rửa tiền càng nguy hiểm hơn. Ngoài ra, tình trạng này sẽ làm mất đi hiệu lực của chính sách tiền tệ trong nước. Từ đây, việc điều hành kinh tế vĩ mô trở nên khó khăn, lệch lạc.

Các tổ chức tài chính có nguy cơ bị thao túng

Hệ thống các tổ chức tài chính có nguy cơ bị thao túng bởi các băng nhóm tội phạm. Theo đó, tội phạm rửa tiền sẽ gây bất ổn hệ thống tổ chức tài chính.

Từ đây sẽ làm mất uy tín, giảm chất lượng đội ngũ nhân viên, gây mất cân bằng cơ cấu nợ và tài sản. Nhìn chung, hoạt động rửa tiền sẽ làm cho hệ thống tài chính và nền kinh tế mất ổn định.

Tác động tiêu cực đến tốc độ tăng trưởng kinh tế

Tiền sau khi “rửa tiền” sẽ không được sử dụng để đầu tư vào các lĩnh vực phục vụ cho phát triển kinh tế, lĩnh vực đem lại nhiều giá trị gia tăng. Theo đó, dòng tiền này chỉ được đầu tư vào các tài sản mang tính chất che đậy như góp vốn vào các công ty bình phong hoặc mua các loại hàng hóa xa xỉ…

Chính những tội rửa tiền này làm suy giảm hiệu quả kinh tế của các giao dịch hợp pháp, gây mất lòng tin của thị trường, tạo ra nhiều rủi ro.

Với những chia sẻ của GM Invest về rửa tiền, hi vọng bạn đã nắm rõ về tội rửa tiền là gì và hậu quả nghiêm trọng của hành vi này.