Chốt lời là gì, những nguyên tắc chốt lời kinh điển

Chốt lời là gì?

Mua cổ phiếu mới chỉ là một nửa quãng đường của việc đầu tư. Quyết định khi nào bán ra để chốt lời cũng quan trọng không kém.

Xem thêm:

Cắt lỗ là gì? Khi nào nên cắt lỗ để đạt hiệu quả đầu tư

Các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất hiện nay

10 công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam hiện nay

Chốt lời là việc nhà đầu tư bán ra cổ phiếu mình đã mua và đang có lãi, nhằm thu về lợi nhuận, đảm bảo an toàn cho tài sản đầu tư. Mỗi nhà đầu tư sẽ có mức kỳ vọng và mục tiêu chiến lược chốt lời riêng.

Có những nhà đầu tư sẵn sàng chốt lời khi lãi 7% hay 10%. Nhưng cũng có những nhà đầu tư lại đặt mục tiêu chốt lời cao hơn đến 20%. Khi giá cổ phiếu tăng đạt kỳ vọng của nhà đầu tư, hoặc khi xác định giá khó có thể tăng thêm được nữa thì nhà đầu tư sẽ thực hiện chốt lời.

Lệnh chốt lời (Take Profit) là gì

Lệnh chốt lời (Take Profit) là một chiến lược cực kỳ quan trọng trong đầu tư. Đây là lệnh đóng lại một giao dịch ở giá trị cụ thể có lợi cho nhà đầu tư, đảm bảo mang về lợi nhuận sau khi kết thúc.

Khi thị trường đạt đến mức tăng như mục tiêu xác định trước, lệnh Chốt lời sẽ tự động bật. Chốt Lời là bắt buộc cho mỗi vị thế, trừ các vị thế MUA không sử dụng đòn bẩy.

Khi nào nên chốt lời chứng khoán?

Mục đích của mua cổ phiếu là tìm kiếm lợi nhuận. Và thời điểm chốt lời là yếu tố quyết định trực tiếp đến lợi nhuận ít hay nhiều.

Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường chỉ đang nghĩ về cách chọn cổ phiếu, cách tìm điểm mua, mà chưa xác định được tầm quan trọng của ngưỡng chốt lời, “cách bán” cổ phiếu.

Thực tế, việc mua chứng khoán giúp bạn chinh phục 50% chặng đường đầu tư, 50% còn lại phụ thuộc hoàn toàn vào thời điểm chốt lời. Điều này cho nhà đầu tư thấy rõ tầm quan trọng của việc chốt lời trong chứng khoán.

Khi đạt lợi nhuận kỳ vọng

Khi thị trường tăng giá, các nhà đầu tư F0 thường bị cuốn vào vòng xoáy. Hoặc họ sẽ đặt kỳ vọng quá cao với mức sinh lời của một cổ phiếu. Vì thế, họ thường đặt mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận, tức là muốn chốt lời đúng đỉnh.

Nếu vừa bán xong mà giá cổ phiếu vẫn tăng, lòng tham thường khiến những nhà đầu tư này lao theo đà tăng giá. Điều này có thể để lại những hậu quả đáng tiếc, mà phổ biến nhất là trạng thái “đu đỉnh”.

Trong đầu tư chứng khoán, không một ai có thể đoán trước thị trường sẽ diễn ra như thế nào. Dù đó là những nhà đầu tư mới, có kinh nghiệm hay nhà quản lý quỹ kỳ cựu.

Nhà đầu tư huyền thoại William J. O’Neil từng nói: “Bạn sẽ không bao giờ bán được ở đỉnh giá chính xác, vậy nên đừng tự giày vò mình nếu cổ phiếu của bạn tiếp tục lên cao hơn nữa sau khi đã bán ra”. Vì thế, một nguyên tắc quan trọng để chốt lời khi đầu tư là tính kỷ luật và biết hài lòng.

Khi thị trường có dấu hiệu giảm

Thị trường có dấu hiệu giảm sẽ khiến các nhà đầu tư hơi lo sợ. Vì gần như các mã cổ phiếu cũng sẽ chịu ảnh hưởng mà giảm theo.

Xem thêm:

Thị trường con gấu là gì, hướng đi của thị trường con gấu

Thị trường con bò là gì, nhà đầu tư cần làm gì ở thị trường bò

Việc cần làm lúc này là chốt lời cổ phiếu ngay lập tức trước khi thị trường quay đầu. Từ đó, bắt đầu tìm kiếm và làm mới danh mục đầu tư cho những mã cổ phiếu khác có xu hướng phục hồi sau đợt giảm.

Cho đến khi thị trường phục hồi trở lại thì những cổ phiếu tốt có khả năng tăng trưởng mạnh hơn trước. Từ đó mang lại lợi nhuận tối ưu cho nhà đầu tư.

Khi cổ phiếu vượt xa giá trị thực

Khi giao dịch chứng khoán, nhà đầu tư cần nắm chắc về giá trị thực của cổ phiếu mình đã mua. Nếu giá trị trường của cổ phiếu tăng cao đột biến thì không phải dấu hiệu tốt. Bong bóng chứng khoán từ đây sẽ được hình thành và cũng vỡ bất kỳ lúc nào.

Nhà đầu tư cần thận trọng trước mọi giao dịch trong giai đoạn này. Khi bạn thấy sự bất thường trong giá cổ phiếu và tăng quá cao so với giá trị thực, hãy nhanh tay bán để chốt lời và đảm bảo an toàn. Nhà đầu tư thông thái luôn biết cách thoát khỏi thị trường đúng lúc mà không phải kiên trì ở lại để chịu rủi ro.

Nguyên tắc chốt lời chứng khoán kinh điển

Để chốt lời chứng khoán hiệu quả, bạn cần nắm rõ 2 quy tắc thông minh này.

Nắm vững quy tắc 20-25%

Để đầu tư an toàn và bền vững, bạn hãy tuân thủ quy tắc chốt lời 20- 25%. Tỷ suất này là mức không quá khó đạt được trên thị trường. Nhưng điều quan trọng là khi đạt được kỳ vọng, nhà đầu tư phải đảm bảo kỷ luật chốt lời.

William J. O’Neil đã nói: “Bí mật nằm ở chỗ nhảy ra khỏi thang máy ở một trong những tầng trên đường thang máy đi lên và không ngồi trong thang máy trên đường đi xuống”.

Một cổ phiếu tốt sẽ có xu hướng tăng giá từ 20-25%, sau đó điều chỉnh quay đầu. Một số ít trường hợp sẽ đạt được mức tăng trưởng tốt hơn mức này. Nhưng con số 20 đến 25% là ngưỡng an toàn mà các nhà đầu tư nên nắm bắt để thoát vị thế.

Tìm điểm chốt lời với Fibonacci

Fibonacci là một dãy vô hạn các số tự nhiên bắt đầu bằng 0 và 1 hoặc 1 và 1. Dãy Fibonacci gồm các con số: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144,…

Nhà đầu tư có thể sử dụng các dự báo như Fibonacci Retracement, Extension trong giao dịch. Trong đó Fibonacci Extension giúp nhà đầu tư tìm điểm lợi nhuận lý tưởng. Ngoài ra, bạn cần kết hợp với vùng kháng cự và hỗ trợ để tìm điểm chốt lời thông qua chỉ báo này.

Tóm lại, thị trường chứng khoán vốn biến động và khó lường. Sự khó lường khiến những nhà đầu tư có kinh nghiệm luôn phải chuẩn bị những “kịch bản xấu” để không mất tiền quá nhiều.