Các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất hiện nay
GM Invest
Đầu tư lướt sóng
Đầu tư lướt sóng hay đầu tư ngắn hạn, là phương pháp mà nhà đầu tư tận dụng sự biến động của thị trường để tìm kiếm lợi nhuận. Nhà đầu tư mua cổ phiếu ở đáy của nến giá và bán ra khi cổ phiếu đạt đủ lợi nhuận.
Đặc điểm của đầu tư lướt sóng
Phương pháp đầu tư lướt sóng chỉ thực hiện trong khoảng thời gian ngắn, khi cổ phiếu vừa về, khi mua được 1-2 tuần, 1 tháng,.. tùy thuộc vào khoảng thời gian tồn tại của con sóng tăng.
Điều quan trọng trong phương pháp đầu tư lướt sóng là xác định được đỉnh và đáy của cổ phiếu. Thông qua phân tích kỹ thuật, nhà đầu tư xác định được đáy của cổ phiếu. Từ đó, đưa ra mức chốt lời và cắt lỗ phù hợp, có thể là 7%- 10%.
Xem chi tiết về: đầu tư lướt sóng chứng khoán
Ví dụ, bạn xác định được con sóng hồi phục sắp tới của ngành bất động sản. Bạn quyết định bắt đáy cổ phiếu DIG với giá 35.000đ/cổ phiếu. Bạn đặt ra mức cắt lỗ là 33.500đ/ cổ phiếu và mức chốt lời là 42.000đ/cổ phiếu. Sau đó, bạn đã thành công chốt lời cổ phiếu ở giá 42.000đ/cổ phiếu sau 3 phiên trần liên tiếp. Như vậy, mức lợi nhuận đã lên đến 20% chỉ sau 3 phiên.
Ưu và nhược điểm của đầu tư lướt sóng
Ưu điểm:
– Với đặc điểm xoay vòng vốn nhanh giúp nhà đầu tư linh hoạt mua bán cổ phiếu.
– Thời gian ngắn nên dễ dàng đầu tư theo sóng ngành nghề.
Nhược điểm
– Rủi ro về tin tức thị trường khi xuất hiện tin tức tiêu cực về vĩ mô và doanh nghiệp.
– Xác định sai sóng xu hướng dễ dẫn đến thua lỗ cho nhà đầu tư.
– Ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư khi lời/lỗ chỉ diễn ra trong thời gian rất ngắn. Điều này lâu ngày dẫn đến chai lỳ cảm xúc, và nguy hiểm hơn là hình thành tâm lý cờ bạc.
Đầu tư dài hạn
Phương pháp đầu tư chứng khoán dài hạn là mua cổ phiếu, chứng chỉ quỹ và giữ trong một khoảng thời gian dài. Thời gian đầu tư dài hạn thường từ 1 năm trở lên, thậm chí có thể lên đến hàng chục năm. Trong khoảng thời gian này, nhà đầu tư chỉ đợi khi cổ phiếu chiết khấu về vùng giá hấp dẫn và thực hiện lệnh mua thêm.
Vì sao nên đầu tư chứng khoán dài hạn?
Ví dụ, sau khi tìm hiểu ngành thép, bạn xác định được HPG là cổ phiếu đứng đầu ngành, thông qua các chỉ số tài chính rất tốt. Bạn quyết định mua cổ phiếu HPG dài hạn và chia số tiền là 100 triệu đồng làm 5 lần mua.
Lần đầu, bạn mua 1,000 cổ phiếu với mức giá 20,000đ/cổ phiếu. Số tiền còn lại, bạn đợi khi thị trường biến động sẽ tận dụng mua thêm cổ phiếu. Lúc này bạn sẽ đợi sau từ 5 đến 8 năm để hưởng thành quả đầu tư dài hạn.
Ưu nhược điểm của đầu tư dài hạn
Ưu điểm:
– Tránh được những biến động ngắn hạn làm ảnh hưởng tâm lý
– Không phải bỏ nhiều thời gian, công sức để mua bán cổ phiếu.
Nhược điểm
– Nếu bạn lựa chọn sai cổ phiếu sẽ dẫn đến thời gian nắm giữ lâu và lợi nhuận ít.
– Nếu cổ phiếu giảm giá sẽ dẫn đến khoản thua lỗ trong dài hạn.
Đầu tư dài hạn phù hợp với ai
Đầu tư dài hạn phù hợp nhà đầu tư ưa thích ổn định và hưởng lợi cổ tức. Tuy nhiên, để theo đuổi đầu tư dài hạn trong chứng khoán bạn cần thành thạo phân tích cơ bản, gồm: phân tích vĩ mô, thị trường, ngành nghề, doanh thu, lợi nhuận,…của doanh nghiệp. Từ đây bạn sẽ tìm được cổ phiếu có tiềm năng để đầu tư mà không quá lo lắng khi cổ phiếu rớt giá.
Tiếp theo là sự kiên trì chờ đợi, đúng như chữ “dài hạn” trong đầu tư dài hạn. Nghe thì tưởng chừng không khó, nhưng lại khá là thử thách với các nhà đầu tư mới. Bởi các nhà đầu tư thường tham gia thị trường với mong muốn có lợi nhuận trong ngắn hạn. Vì vậy để theo đuổi đầu tư dài hạn, đòi hỏi bạn phải kiên trì chờ đợi.
Đầu tư giá trị chứng khoán
Đầu tư giá trị là phương pháp đầu tư khi đã xác định được giá trị thật của doanh nghiệp. Đầu tư giá trị là phương pháp đầu tư hiệu quả nhưng không dễ dàng để thực hiện.
Nổi tiếng với đầu tư giá trị chứng khoán là Warren Buffett. Ông đã tìm ra được giá trị thực của nhiều doanh nghiệp, sau đó mua cổ phiếu với giá rẻ hơn và kiếm được lợi nhuận rất lớn.
Ví dụ bạn tìm hiểu và xác định được giá trị thực của cổ phiếu MWG (Thế Giới Di Động) là 80.000đ/cổ phiếu. Trong khi đó thị giá chỉ 60.000đ/cổ phiếu. Mức biên an toàn là 25%. Bạn quyết định mua cổ phiếu MWG, với mức chốt lời là 100.000đ/cổ phiếu, mức lợi nhuận lên đến 67%.
Chi tiết về đầu tư giá trị chứng khoán, xem thêm: Tại đây
Cách xác định giá trị thực của cổ phiếu
Trong đầu tư giá trị chứng khoán, bạn cần định giá được giá trị thực của cổ phiếu. Nhà đầu tư tìm hiểu và xác định tài sản của doanh nghiệp.
Tài sản hữu hình bao gồm nhà máy, văn phòng, đất đai,… Tài sản vô hình là thương hiệu, uy tín, bằng sáng chế,… Sau đó tổng hợp và định giá bằng một số tiền cụ thể rồi chia tổng số cổ phiếu lưu hành của doanh nghiệp. Từ đây nhà đầu tư sẽ có được giá trị thực của cổ phiếu.
Nhà đầu tư nên mua cổ phiếu ở mức biên an toàn. Tức là phần trăm tỷ lệ an toàn của thị giá cổ phiếu so với giá trị thực Tỷ lệ từ 25% trở lên để đề phòng biến động tiêu cực của thị trường.
Ví dụ bạn đã tìm hiểu và xác định tổng tài sản hữu hình của HBC là 7,000 tỷ đồng. Tài sản gồm máy móc, văn phòng, đất đai,.. Tài sản vô hình là 1,000 tỷ đồng với thương hiệu, uy tín trên thị trường với đối tác. Tổng tài sản là 8,000 tỷ đồng chia cho 250 triệu cổ phiếu lưu hành. Như vậy, 1 cổ phiếu HBC có giá trị thực là 32,000đ/cổ phiếu so với thị giá là 18,000đ/cổ phiếu, mức biên an toàn là gần 44% cho nhà đầu tư.
Ưu và nhược điểm của đầu tư giá trị
Ưu điểm
-Mang lợi nhuận khủng nếu chọn đúng cổ phiếu đang ở giá trị còn thấp.
-Không cần bỏ nhiều công sức giao dịch vì chỉ đợi giá cổ phiếu tăng đúng giá trị.
Nhược điểm
-Nếu định giá sai giá trị thực sẽ dẫn đến rủi ro thua lỗ cho nhà đầu tư.
-Mức biên an toàn quá thấp sẽ cho khoản lợi nhuận rất nhỏ hoặc dẫn đến thua lỗ.
Đầu tư tăng trưởng chứng khoán
Đầu tư tăng trưởng chứng khoán là phương pháp nhà đầu tư mua cổ phiếu từ doanh nghiệp nhỏ hoặc doanh nghiệp mới niêm yết nhưng có tiềm năng tăng trưởng cao. Cơ sở để mua cổ phiếu là dựa vào biên lợi nhuận, chi phí, ban lãnh đạo,…
Đặc điểm của phương pháp đầu tư tăng trưởng là nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu ở giá cao nhưng cần xác định được tiềm năng của doanh nghiệp còn lớn hay không. Qua đó có thể hạn chế mua đuổi cổ phiếu ở mức giá quá cao khi xác định tiềm năng tăng giá còn ít.
Với phương pháp đầu tư này, nhà đầu tư có thể đạt mức siêu lợi nhuận. Tuy nhiên việc đánh giá một cổ phiếu mới niêm yết hay doanh nghiệp qua số liệu tài chính không dễ dàng. Bên cạnh đó, rủi ro trong kinh doanh của chính doanh nghiệp được lựa chọn cũng không thể dự đoán trước. Chỉ một thông tin bất lợi cũng có thể khiến cổ phiếu giảm mạnh.
Đầu tư phân tích kỹ thuật
Đầu tư phân tích kỹ thuật là phương pháp dựa vào biểu đồ, đồ thị diễn biến giá cả và khối lượng giao dịch của cổ phiếu nhằm phân tích các biến động cung – cầu đối với cổ phiếu. Từ đây nhà đầu tư quyết định thời điểm nên mua vào, giữ cổ phiếu hay bán ra.
Đầu tư phân tích kỹ thuật đi ngược lại với đầu tư giá trị. Những nhà đầu tư theo phong cách đầu tư kỹ thuật sẽ cho rằng: Giá trị nội tại hoặc là không tồn tại, hoặc nếu tồn tại thì phải bằng với thị giá.
Các nhà phân tích kỹ thuật tập trung vào các mô hình biến động giá, các chỉ báo, tín hiệu giao dịch và các công cụ biểu đồ khác để đánh giá điểm mạnh hay điểm yếu của chứng khoán.
Ba quan điểm của trường phái đầu tư phân tích kỹ thuật là:
-Mọi thông tin kỹ thuật sẽ phản ánh được giá.
-Giá vận động theo xu hướng.
-Biến động thị trường liên quan đến tâm lý của các nhà đầu tư.
Xem thêm:
Phương pháp Top Down- Bottom Up là gì?
Với chia sẻ về các phương pháp đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất hiện nay từ GM Invest, hi vọng bạn đã có được những thông tin bổ ích cho các quyết định lựa chọn phương pháp đầu tư. Hãy ghé thăm GM Invest thường xuyên để cập nhật những kiến thức đầu tư tài chính quan trọng.
